
時(shí)間:2021-02-24 作者:港勤商務(wù) 瀏覽:
信譽(yù)證依據(jù)其性質(zhì)/期限/流通方法等不同特色,可以分為不同的種類,在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中常見(jiàn)的信譽(yù)證,新成立的公司如何開(kāi)設(shè)銀行帳戶重要可以分為以下幾種:
(1)信譽(yù)證種類以信譽(yù)證項(xiàng)下的匯票是否附有貨運(yùn)單據(jù)劃分為:跟單信譽(yù)證,光票信譽(yù)證。
(2)以開(kāi)證行所負(fù)的責(zé)任為尺度可以分為:不可撤銷(xiāo)信譽(yù)證,可撤銷(xiāo)信譽(yù)證。
(3)以有無(wú)另一銀行加以保證兌付,可以分為:保兌信譽(yù)證,不保兌信譽(yù)證
(4)信譽(yù)證種類依據(jù)付款時(shí)光不同,可以分為:即期信譽(yù)證,遠(yuǎn)期信譽(yù)證,假遠(yuǎn)期信譽(yù)證。
(5)依據(jù)受益人對(duì)信譽(yù)證的權(quán)力可否轉(zhuǎn)讓,可分為:可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證,不可轉(zhuǎn)讓信譽(yù)證
(6)循環(huán)信譽(yù)證,分為:主動(dòng)式循環(huán),非主動(dòng)循環(huán)。
(7)信譽(yù)證種類對(duì)開(kāi)信譽(yù)證。
(8)對(duì)背信譽(yù)證。又稱轉(zhuǎn)開(kāi)信譽(yù)證。
(9)預(yù)支信譽(yù)證。
(10)信譽(yù)證種類備用信譽(yù)證。
1.進(jìn)口商不依合同開(kāi)證
其條款應(yīng)與買(mǎi)賣(mài)合同嚴(yán)厲一致公司銀行帳戶可以開(kāi)幾個(gè),但信譽(yù)證種類實(shí)際上由于多種原因,進(jìn)口商不按照合同開(kāi)證,從而使合同的執(zhí)行產(chǎn)生艱苦,或者使出口商遭致額外的喪失。最常見(jiàn)的是:進(jìn)口商不按期7f證或不開(kāi)證(如在市場(chǎng)變化和外匯、進(jìn)口管制嚴(yán)厲的情況下);進(jìn)口商在信譽(yù)證中增添一些對(duì)其有利的附加條款(如單方面進(jìn)步保險(xiǎn)險(xiǎn)別、金額、變換目標(biāo)港、更改包裝等),以到達(dá)妄圖變革合同的目標(biāo);進(jìn)口商在信譽(yù)證中作出許多限制性的信譽(yù)證種類規(guī)定等。
2.進(jìn)口商故設(shè)障礙
進(jìn)口商往往應(yīng)用信譽(yù)證"嚴(yán)厲一致"的原則,蓄意在信譽(yù)證中增添一些難以實(shí)行的條件,或設(shè)置一些陷阱。如規(guī)定不肯定,有字誤以及條款內(nèi)容相

信譽(yù)證上存在字誤,如受益人名稱、地址、裝運(yùn)船、地址、有效期限等打錯(cuò)字,不要認(rèn)為是小瑕疵,它們將直接影響要求提醒的單據(jù),有可能成為開(kāi)證行拒付的理由。此外,信譽(yù)證中規(guī)定制止分批裝運(yùn)卻又限定每批交貨的期限,或既容許提醒聯(lián)運(yùn)提單卻又制止轉(zhuǎn)船,或者要求的保險(xiǎn)的種類相互重疊等,信譽(yù)證種類這些無(wú)疑是相互矛盾的。
3.進(jìn)口商偽造信譽(yù)證
偽造信譽(yù)證,或竊取其他銀行已印好的空白格局信譽(yù)證,或與已倒閉或?yàn)l臨破產(chǎn)的銀行的職員惡意串通開(kāi)出信譽(yù)證等經(jīng)寄出口商,若未察覺(jué),出口商信譽(yù)證種類將導(dǎo)致貨款兩空的喪失。
4.進(jìn)口商規(guī)定要求不易獲得的單據(jù)的信譽(yù)證
某特定人簽字的單據(jù),或注明貨物配船部位或裝在船艙內(nèi)的貨柜提單、或明白要求FOB可CFR條件下憑保險(xiǎn)公司回執(zhí)申請(qǐng)議付,這些對(duì)作為受益人的賣(mài)方來(lái)說(shuō)信譽(yù)證種類根本無(wú)法實(shí)行或非賣(mài)方所能掌握。
5.信譽(yù)證規(guī)定的要求與有關(guān)國(guó)度的法律規(guī)定不一 實(shí)踐中,賣(mài)方不可忽略大意的是雖然信譽(yù)證表面規(guī)定有利于己方的條件,但有關(guān)國(guó)度或處所的法律以及有關(guān)出單部門(mén)的規(guī)定,不容許信譽(yù)證上的規(guī)定得以實(shí)現(xiàn),因此,應(yīng)預(yù)防在先,了解在先,恰當(dāng)時(shí)應(yīng)據(jù)理力爭(zhēng),刪除有關(guān)條款,不應(yīng)受別國(guó)法律的束縛。
6.涂改信譽(yù)證種類詐騙
進(jìn)口商將過(guò)期失效的信譽(yù)證刻意涂改,變革原證的金額,裝船期和受益人名稱,并直接郵寄或面交受益人,以騙取出口貨物,或誘使出口方向其開(kāi)立信譽(yù)證,騙取銀行融資。例如:江蘇某外貿(mào)公司曾收到一份由香港客商面交的信開(kāi)信譽(yù)證,金額為318萬(wàn)美元,當(dāng)?shù)刂行袑徍撕?,發(fā)覺(jué)該證金額、裝船期及受益人名稱均有顯著涂改痕跡,于是信譽(yù)證種類提示受益人注意,并立即向開(kāi)證行查詢,最后查明此證是經(jīng)客商涂改后,交給外貿(mào)公司,妄圖以此要求我方銀行向其開(kāi)出630萬(wàn)美元的信譽(yù)證,以便在國(guó)外招搖撞騙。事實(shí)上,這是一份早已過(guò)期失效的舊信譽(yù)證。幸虧我方銀行小心性高,才及時(shí)禁止了這一起巨額信譽(yù)證詐騙案。
7.偽造保兌信譽(yù)證種類詐騙
所謂"偽造信譽(yù)證詐騙",是指進(jìn)口商在提供假信譽(yù)證的基本上,為獲得出口方的信賴,蓄意偽造國(guó)際大銀行的保兌函,以到達(dá)騙取賣(mài)方大宗出口貨物的目標(biāo)。例如:某中行曾收到一份由印尼雅加達(dá)亞歐美銀行發(fā)出的要求紐約瑞士結(jié)合銀行保兌的電開(kāi)信譽(yù)社,金額為600萬(wàn)美元,受益人為廣東某外貿(mào)公司,出口貨物是200萬(wàn)條干蛇皮,但查銀行年鑒,沒(méi)有該開(kāi)證行信譽(yù)證種類的資料,稍后,又收到蘇黎世瑞士結(jié)合銀行的保兌函,但其兩個(gè)簽字中,僅有一個(gè)類似,另一個(gè)無(wú)法核對(duì)。
8.規(guī)定必需另行指示知能力生效的信譽(yù)證
如果信譽(yù)證規(guī)定信譽(yù)證種類須進(jìn)一步能力裝船、裝船日期另行通知、進(jìn)口許可證須核準(zhǔn)、貨物樣品經(jīng)檢驗(yàn)認(rèn)可等,都可能造成因不通知而不了了之,致使賣(mài)方備貨后,由于貨價(jià)的上漲或下跌而受喪失。
9.規(guī)定要求的內(nèi)容已非信譽(yù)證交易本質(zhì)
規(guī)定信譽(yù)證種類必需在貨物運(yùn)至目標(biāo)地后,貨物經(jīng)檢驗(yàn)及格后或經(jīng)外匯管理當(dāng)局核準(zhǔn)后才付款;或規(guī)定以進(jìn)口商承兌匯票為付款條件,如買(mǎi)方不承兌,開(kāi)證行就不負(fù)責(zé)任,這些已非信譽(yù)證交易,對(duì)出口商也沒(méi)有保障可言。
信譽(yù)證種類是銀行用以保證買(mǎi)方或進(jìn)口方有支付才能的憑證。
在國(guó)際貿(mào)易運(yùn)動(dòng)中銀行帳戶的種類和用處有哪些,買(mǎi)賣(mài)雙方可能互不信賴,買(mǎi)方擔(dān)憂預(yù)付款后,賣(mài)方不按合同要求發(fā)貨;賣(mài)方也擔(dān)憂在發(fā)貨或提交貨運(yùn)單據(jù)后買(mǎi)方不付款。因此須要兩家銀行做為買(mǎi)賣(mài)雙方的保證人,代為收款交單,以銀行信譽(yù)取代商業(yè)信譽(yù)。銀行在這一運(yùn)動(dòng)中所使用的工具就是信譽(yù)證。
可見(jiàn),信譽(yù)證種類是銀行有條件保證付款的證書(shū),成為國(guó)際貿(mào)易運(yùn)動(dòng)中常見(jiàn)的結(jié)算方法。依照這種結(jié)算方法的一般規(guī)定,買(mǎi)方先將貨款交存銀行,由銀行開(kāi)立信譽(yù)證,通知異地賣(mài)方開(kāi)戶銀行轉(zhuǎn)告賣(mài)方,賣(mài)方按合同和信譽(yù)證規(guī)定的條款發(fā)貨,銀行代買(mǎi)方付款。
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